Pav Gill : Lanceur d'alerte chez Wirecard, menaces de mort et construction d'un réseau de confiance après une fraude d'un milliard de dollars – E585
Spotify : https://open.spotify.com/episode/7C8wFXtBAWCbJMnjT6fu3F?si=c3b4be79a31a46ff
YouTube : https://youtu.be/-mdnHEx_ub8
« Après mon séjour à Bangkok et la faillite de l'entreprise crypto pour laquelle je travaillais – suite à la crise de FTX et autres – j'ai commencé à souffrir de crises de panique. Pour la première fois de ma vie, j'ai été contraint de me confronter à la question de ma santé mentale, un processus extrêmement difficile. Il a fallu du courage pour y faire face en tant qu'homme. Nous sommes particulièrement attachés à l'idée qu'il est impensable de montrer de la faiblesse – la faiblesse n'existe pas, il suffit d'aller à la salle de sport et de se comporter en homme. Mais quand le problème vous frappe de plein fouet et que vous êtes forcé de l'affronter, je pense que cela demande beaucoup de volonté, d'acceptation et de réflexion. Pour moi, c'est un acte de courage, car peu de gens y parviennent facilement. » – Pav Gill , ancien directeur juridique Asie-Pacifique chez Wirecard
« D'où venait l'argent ? C'était vérifiable dans les états financiers déposés. Or, ces états financiers étaient toujours déposés en retard – oui, un an et demi de retard. Pourquoi l'avait-on embauché comme troisième personne la plus influente de l'équipe financière ? De plus, Wirecard aimait se présenter comme une fintech axée sur la technologie, mais personne ne voyait d'où provenaient les fonds. C'était une technologie très basique. Alipay et tous ces autres fournisseurs proposaient des solutions bien plus sophistiquées. Alors, d'où venait l'argent ? C'était le premier signal d'alarme. Et puis, évidemment, cela a conduit à une lanceuse d'alerte interne qui est venue me voir – craignant pour sa vie – car elle refusait de poursuivre des transactions manifestement illégales. C'est ce qui a tout déclenché. » – Pav Gill , ancien directeur juridique Asie-Pacifique chez Wirecard
« Ils falsifiaient des documents et des contrats, ils les contrefaisaient littéralement. Elle savait que c'étaient des faux, et c'est pourquoi elle a considéré cela comme une transaction illégale. C'était effrayant, car ils faisaient appel à un tiers inconnu qui prétendait être un client et leur envoyait des factures. L'argent passait donc d'une entité à ce tiers. Ce dernier transférait ensuite l'argent à une autre entité Wirecard. Cette dernière le transférait à une autre société tierce, qui ne devrait pas être cliente de Wirecard. Des millions étaient ainsi déplacés. Puis, à un moment donné, on perd la trace de ce qui se passe avec cette société tierce. Et c'est clairement – très clairement – un circuit de transfert de fonds et un blanchiment d'argent potentiel, c'est certain. » – Pav Gill , ancien directeur juridique Asie-Pacifique chez Wirecard et Jeremy Au
Pav Gill , ancien directeur juridique Asie-Pacifique de Wirecard, s'entretient avec Jeremy Au et raconte comment il a mis au jour l'une des plus importantes fraudes financières d'Europe. Ils évoquent le début de carrière de Pav, son passage du droit traditionnel à la fintech, le moment où les signaux d'alarme chez Wirecard sont devenus indéniables, et comment l'appel à l'aide d'un lanceur d'alerte interne l'a conduit à mener une enquête secrète. Pav révèle comment les représailles de la direction ont dégénéré en menaces, en faux signalements aux ressources humaines, et même en agressions physiques. Avec le soutien de sa mère, il a pris contact avec des journalistes d'investigation, ce qui a permis les révélations du Financial Times et la chute de Wirecard. Pav revient sur les limites du secret professionnel, les défis posés par la fraude systémique et explique comment la création de sa startup de gouvernance, Confide, aide les entreprises à réagir face aux malversations avant que la situation ne dégénère.